Compliance. Prevención de Lavado de Dinero. AML/TF. Inteligencia Financiera

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Sistema de Administración de Riesgo

El riesgo de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo es la posibilidad de pérdida o daño que puede sufrir una institución por ser propensa a ser utilizada directamente o a través de sus operaciones; se materializa a través de riesgos asociados, siendo estos: legal, de reputación, operativo y de contagio. Toda entidad está expuesta a estos riesgos con el consecuente efecto económico negativo que ello representa para su estabilidad financiera.

Las nuevas regulaciones en el mundo en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo tienden a exigir el que las entidades financieras cuenten con políticas de identificación y conocimiento de cliente así como monitoreo basado en el riesgo.

El modelo que se describe a continuación recoge las mejores prácticas internacionales y las experiencias de éxito del socio fundador de García Gibson Consultores en la creación y desarrollo de áreas de prevención de lavado de dinero enfocadas en el riesgo incluyendo la novedosa figura de las Unidades de Inteligencia Financiera al interior de las instituciones financieras.

Para la implementación a la perfección del modelo propuesto, es necesario entender las necesidades de la institución financiera a través del análisis de sus controles, tipos de servicios, productos y clientes con los que cuenta. Esta situación además de ayudar a definir el modelo de riesgo le da a la entidad un diagnóstico por parte de la Consultoría de la situación actual de sus controles.

Marco conceptual

El Sistema de Administración de Riesgo de Procedimientos de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo está enfocado en la prevención para evitar ser utilizado en dar apariencia de legalidad a activos provenientes de actividades delictivas o para la canalización de recursos hacia la realización de actividades terroristas.

PROCESO: